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为何莫名其妙就被贷款? 揭秘打“擦边球”的骗贷

来源: 南方日报网络版     时间: 2019-09-20 13:55:38
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  为何莫名其妙就被贷款? 揭秘打“擦边球”的骗贷

  

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『顾』『怡』『天』『与』『张』『建』『宇』『分』『属』『两』『个』『独』『立』『案』『件』『,』『彼』『此』『没』『有』『直』『接』『关』『联』『,』『但』『初』『次』『阅』『卷』『后』『,』『检』『察』『官』『发』『现』『被』『害』『单』『位』『都』『是』A『公』『司』『,』『且』『相』『似』『案』『件』『远』『不』『止』『这』『两』『起』『。』『同』『时』『,』『检』『察』『官』『还』『注』『意』『到』『首』『批』『报』『案』『者』『并』『非』『被』『害』『公』『司』『,』『而』『是』『被』『办』『理』『贷』『款』『的』『大』『学』『生』『和』『无』『业』『人』『士』『。』『他』『们』『大』『多』『在』A『公』『司』『短』『信』『催』『还』『甚』『至』『发』『函』『催』『告』『后』『才』『知』『晓』『自』『己』『在』『该』『公』『司』『办』『理』『了』『贷』『款』『一』『事』『,』『不』『少』『人』『的』『征』『信』『记』『录』『都』『因』『此』『受』『损』『。』

『是』『什』『么』『原』『因』『让』A『公』『司』『成』『为』『不』『法』『分』『子』『的』『共』『同』『目』『标』『?』

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『“』『客』『户』『信』『息』『都』『是』『办』『单』『业』『务』『员』『先』『审』『再』『由』『后』『台』『审』『核』『,』『后』『台』『审』『也』『就』『是』『审』『核』『征』『信』『,』『一』『般』『一』『两』『分』『钟』『就』『过』『了』『。』『”』『通』『过』『犯』『罪』『嫌』『疑』『人』『的』『供』『述』『,』『承』『办』『检』『察』『官』『了』『解』『到』『由』『于』A『公』『司』『后』『台』『审』『核』『流』『于』『形』『式』『,』『客』『户』『是』『否』『具』『有』『资』『质』『实』『际』『上』『还』『是』『业』『务』『员』『说』『了』『算』『。』『这』『也』『造』『成』『了』『部』『分』『业』『务』『员』『无』『视』『审』『核』『门』『槛』『,』『与』『无』『资』『质』『客』『户』『勾』『结』『利』『用』『虚』『假』『资』『料』『骗』『领』『贷』『款』『的』『情』『况』『。』『这』『种』『情』『况』『被』『业』『内』『称』『为』『打』『“』『擦』『边』『球』『”』『,』『即』『客』『户』『以』『购』『买』『家』『电』『的』『名』『义』『申』『请』『商』『品』『贷』『款』『,』『获』『批』『后』『再』『从』『商』『家』『处』『套』『取』『现』『金』『。』

『为』『了』『厘』『清』『“』『擦』『边』『球』『”』『业』『务』『和』『案』『件』『本』『身』『的』『关』『系』『,』『检』『察』『官』『做』『了』『进』『一』『步』『梳』『理』『,』『总』『结』『出』『四』『类』『人』『员』『:』『一』『是』『客』『户』『,』『他』『们』『往』『往』『不』『具』『备』『现』『金』『贷』『款』『资』『质』『,』『其』『中』『相』『当』『一』『部』『分』『抱』『有』『借』『钱』『不』『还』『的』『想』『法』『。』『二』『是』『贷』『款』『中』『介』『,』『他』『们』『通』『过』『各』『种』『途』『径』『寻』『找』『客』『户』『并』『与』『放』『贷』『业』『务』『员』『建』『立』『起』『利』『益』『网』『络』『。』『三』『是』『业』『务』『员』『,』『申』『请』A『公』『司』『的』『商』『品』『贷』『款』『必』『须』『通』『过』『业』『务』『员』『的』『专』『用』ID『且』『必』『须』『在』『指』『定』『商』『户』『消』『费』『,』『这』『些』『业』『务』『员』『基』『本』『常』『驻』『于』『电』『器』『城』『、』『手』『机』『店』『等』『,』『与』『商』『家』『保』『持』『着』『密』『切』『关』『系』『。』『四』『是』『商』『家』『,』『由』『于』『商』『品』『贷』『款』『金』『额』『直』『接』『汇』『入』『商』『家』『账』『户』『,』『因』『此』『套』『现』『必』『须』『经』『他』『们』『协』『助』『完』『成』『。』

『每』『次』『打』『“』『擦』『边』『球』『”』『都』『是』『一』『次』『四』『方』『人』『马』『对』『贷』『款』『的』『瓜』『分』『。』『然』『而』『私』『吞』『贷』『款』『,』A『公』『司』『不』『会』『向』『贷』『款』『人』『追』『偿』『?』『逾』『期』『的』『坏』『账』『在』『业』『务』『员』『的』ID『中』『不』『产』『生』『记』『录』『?』『对』『于』『这』『些』『问』『题』『,』『检』『察』『官』『继』『续』『向』A『公』『司』『进』『行』『询』『问』『。』

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『随』『着』『调』『查』『的』『深』『入』『,』『检』『察』『官』『了』『解』『到』『更』『多』A『公』『司』『的』『业』『务』『模』『式』『。』A『公』『司』『的』『风』『控』『数』『据』『与』『每』『个』『业』『务』『员』『办』『单』『挂』『钩』『,』『但』『仅』『有』『前』『四』『期』『还』『款』『被』『统』『计』『在』『销』『售』『业』『绩』『报』『表』『中』『,』『影』『响』『业』『务』『员』『奖』『金』『,』『“』『四』『期』『风』『险』『”』『过』『后』『,』『逾』『期』『合』『同』『都』『会』『交』『由』『催』『款』『部』『门』『处』『理』『,』『贷』『款』『是』『否』『还』『清』『都』『与』『业』『务』『员』『再』『无』『关』『系』『。』『为』『顺』『利』『渡』『过』『“』『四』『期』『风』『险』『”』『,』『业』『务』『员』『会』『要』『求』『客』『户』『留』『下』『相』『应』『的』『还』『款』『金』『额』『由』『其』『替』『顾』『客』『清』『偿』『,』『使』『得』『风』『险』『降』『到』『最』『低』『。』

『检』『察』『官』『发』『现』『,』『由』『于』A『公』『司』『业』『务』『量』『巨』『大』『,』『业』『务』『员』『与』『客』『户』『恶』『意』『串』『通』『导』『致』『的』『坏』『账』『未』『被』『重』『视』『,』『所』『以』『顾』『怡』『天』『、』『张』『建』『宇』『等』『人』『胆』『子』『越』『来』『越』『大』『。』『在』『掌』『握』『办』『贷』『流』『程』『以』『及』『“』『擦』『边』『球』『”』『业』『务』『背』『后』『的』『利』『益』『关』『系』『后』『,』『承』『办』『检』『察』『官』『对』『两』『起』『案』『件』『进』『行』『审』『查』『。』『通』『过』『调』『取』『被』『害』『人』『个』『人』『贷』『款』『申』『请』『表』『、』A『公』『司』『信』『息』『确』『认』『书』『、』『付』『款』『明』『细』『、』『还』『款』『短』『信』『等』『多』『份』『证』『据』『,』『案』『卷』『中』『的』『事』『实』『一』『一』『印』『证』『。』

『在』『顾』『怡』『天』『一』『案』『中』『,』『犯』『罪』『嫌』『疑』『人』『与』『中』『介』『勾』『结』『,』『用』『业』『务』ID『为』『被』『害』『人』『蒋』『某』『办』『理』『贷』『款』『。』『事』『实』『上』『,』『蒋』『某』『误』『以』『为』『自』『己』『是』『参』『加』『兼』『职』『活』『动』『,』『把』『身』『份』『证』『交』『给』『了』『对』『方』『。』『中』『介』『利』『用』『他』『的』『身』『份』『信』『息』『办』『理』『了』『新』『的』『手』『机』『卡』『,』『并』『用』『该』『卡』『接』『收』A『公』『司』『的』『短』『信』『验』『证』『码』『,』『随』『后』『蒋』『某』『又』『被』『带』『到』『某』『手』『机』『店』『内』『拍』『照』『留』『底』『。』『结』『束』『后』『,』『他』『收』『到』『了』80『元』『兼』『职』『费』『,』『但』『对』『办』『理』『贷』『款』『之』『事』『全』『然』『不』『知』『。』

『类』『案』『频』『发』『,』『绝』『非』『偶』『然』『。』『因』『此』『,』『松』『江』『区』『检』『察』『院』『第』『三』『检』『察』『部』『向』A『公』『司』『制』『发』『检』『察』『建』『议』『书』『。』『针』『对』『公』『司』『缺』『乏』『有』『效』『监』『督』『制』『约』『机』『制』『、』『贷』『款』『审』『批』『流』『程』『欠』『规』『范』『、』『资』『金』『用』『途』『审』『查』『不』『严』『等』『问』『题』『提』『出』『建』『议』『。』2019『年』6『月』『,』A『公』『司』『针』『对』『上』『述』『建』『议』『进』『行』『整』『改』『并』『向』『松』『江』『区』『检』『察』『院』『回』『函』『反』『馈』『。』『同』『月』『,』『检』『察』『院』『以』『涉』『嫌』『贷』『款』『诈』『骗』『罪』『对』『顾』『怡』『天』『提』『起』『公』『诉』『,』『最』『终』『他』『被』『判』『处』『有』『期』『徒』『刑』『七』『个』『月』『,』『并』『处』『罚』『金』2『万』『元』『。』『张』『建』『宇』『等』『案』『仍』『在』『审』『查』『起』『诉』『中』『。』


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